界面新闻记者 | 杨志锦

　　10月13日 ，上海市银行同业公会举办“跨境金融赋能高水平对外开放 助力上海世界 金融中心能级提升 ”新闻通气会，介绍上海银行业跨境金融提质增效的情况 。

　　近年来，有关单位陆续印发《上海世界 金融中心进一步提升跨境金融服务便利化行动方案》（下称提升跨境金融服务便利化行动方案）、《上海世界 金融中心发展离岸金融行动方案》（下称离岸金融行动方案） ，两项方案已成为金融机构开展跨境金融业务的重要指南。

　　上海银行业积极推动两项方案任务落地：跨境金融服务便利化行动方案印发一年多来
，各项任务密集落地，跨境结算效率大幅提升 ，汇率避险服务体系加速完善；离岸金融行动方案印发4个月来
，离岸贸易金融服务 、自贸离岸债等六项试点业务均有落地
。

　　“跨境金融18条”密集落地

　　上海市银行同业公会会长、中国银行上海市分行行长陈志能表示，随着上海外贸规模稳步扩张 ，企业对贸易外汇收支便利化
、账户功能优化、汇率风险对冲的诉求愈发强烈
，期盼更少单证材料 、更高办理效率
、更完备避险工具，减少制度性成本、缓释市场波动风险。

　　2025年4月 ，人民银行 、金融监管总局
、外汇局与上海市政府联合印发提升跨境金融服务便利化行动方案
，从提高跨境结算效率、优化汇率避险服务 、强化融资服务
、加强保险保障、完善综合金融服务等五方面提出18条重点举措，被市场称为“跨境金融18条
” 。

　　跨境结算方面 ，跨境金融服务便利化行动方案支持银行落实外汇展业管理办法，通过系统再造优化流程
，对企业进行外汇合规风险等级分级，提供差异化便利化服务 ，跨境结算效率由此大幅提升
。

　　陈志能介绍
，截至6月末，上海已有11家中外资法人银行落地外汇展业改革 ，31家银行在沪分支机构开展试点
，惠及一类客户5340家，较上年增长31%；凭客户指令办理业务规模达1067亿美元 ，同比增长99%。

　　浦发银行上海分行行长汪素南表示
，浦发银行上海分行运用OCR+大模型能力，对单据进行智能识别和自动比对校验 ，企业提交的材料大幅减少
，业务办理时间大幅压缩 。支撑这套效率的底层能力，让便利化产品真正做到了“快” ，跨境极速汇平均汇出速度只需2.5秒
。

　　针对外汇波动风险，跨境金融服务便利化行动方案支持银行拓展汇率避险“首办户 ”企业
，丰富避险工具，汇率避险服务体系加速完善。

　　陈志能介绍 ，上海银行业持续做深汇率风险管理综合服务
，企业外汇套保签约率达到38%，高于全国平均水平8个百分点 。

　　农业银行上海市分行副行长王嵘介绍 ，上海农行年内推动逾600家企业享受汇率避险政策红利
，帮助企业节约财务成本近2000万元
。截至三季度末，服务企业客户外汇套保比率同比提升超10个百分点。

　　本外币资金池方面 ，跨境金融服务便利化行动方案提出
，完善企业集团全球资金管理体系，优化本外币一体化资金池管理政策 ，便利主办企业代境外成员单位开展资金集中收付业务 。

　　“上海集聚了大量跨国公司地区总部与本土出海企业
。企业全球化经营过程中
，普遍面临境外项目融资压力大 、境内外资金割裂
、全球资金归集调度难度高、财资管理运行效率不足等现实难题。
”陈志能表示 。

　　陈志能介绍，上海银行业充分用好各项政策工具 ，构建多层次跨境资金池体系。近来 上海汇聚全国本外币一体化资金池 、FT全功能资金池、临港离岸归集池等各类跨境人民币资金池1600余个
。

　　汪素南表示，跨境金融最终的落脚点
，是陪伴企业配置全球资源
、完成产业布局。企业出海，常常面临的不只是资金问题 ，还有税务、法律 、工商等一系列非金融需求 。对此
，银行需与海外金融同业
、律所、税务和保险机构深度联手，为企业做好服务
。

　　六项离岸金融试点业务均有落地

　　今年6月 ，人民银行 、国家发改委
、金融监管总局、证监会 、外汇局与上海市政府联合发布离岸金融行动方案
，其中提出在上海率先构建与上海世界 金融中心相匹配的离岸金融体系，聚焦服务我国近年来逐渐形成的离岸经济金融需求 ，为“走出去”企业打造安全可靠的“金融避风港 ”。

　　“所谓‘金融避风港’
，就是出海企业把资金放在上海管理，可以规避一些海外法律和监管方面的限制 。
”上海交通大学上海高级金融学院兼聘教授
、浙商银行原行长刘晓春对界面新闻记者表示
。

　　花旗中国行长、花旗集团中国区首席执行官张文杰在会上表示 ，随着上述方案的出台
，上海世界 金融中心建设已由“规模扩张”阶段转入“功能升级 、能级提升 ”的新阶段，这标志着其从“局部试点
”迈入“制度型开放
、体系化推进”的新征程。

　　根据离岸金融行动方案 ，初期优先发展具备一定基础的离岸金融业务，首批试点业务包括离岸贸易金融服务、自贸离岸债 、离岸再保险、财资中心资金运营
、离岸人民币外汇交易、非居民个人金融服务等 。根据试点情况
，逐步拓展新的试点业务
。

　　离岸金融行动方案印发至今约四个月，六大试点业务均有落地。陈志能表示 ，中国银行将离岸金融纳入集团全球化战略核心布局
，建成境内外一体化离岸服务网络 。在首批试点业务中，中国银行全部实现突破 ，落地多项首单 、首笔业务
。

　　王嵘表示
，上海农行积极争取农总行资源倾斜和政策支持，尤其是聚焦离岸贸易金融服务
、自贸离岸债、财资中心建设 、离岸资产转让等重点方向 ，强化总分支协同
、境内外联动、本外币统筹 、在离岸衔接。

　　其中
，自贸离岸债落地案例较多 。据界面新闻记者统计，截至今年9月末 ，自贸离岸债共发行22单
，发行规模约86亿元人民币，发行主体以中资金融机构的境外分支机构为主。

　　财资中心也是市场关注的业务之一
。离岸金融行动方案指出 ，支持上海市开展跨国公司财资中心试点，鼓励跨国公司设立世界 财资中心。

　　张文杰对界面新闻记者表示
，传统海外金融中心（如新加坡和中国香港）凭借自由的外汇制度
、优惠的税收政策以及发达的金融市场，为企业高效管理和调度全球资金提供了极大便利；同时 ，政策的持续稳定性也是跨国公司考量财资管理中心选址的重要因素 。因此
，建议进一步加快支持跨国公司设立财资中心相关实施办法的落地，持续优化中外资企业跨境财资管理业务 ，并提升其便利化水平
。

　　张文杰介绍
，花旗银行将继续做实跨境资金池业务与财资中心，依托各类跨境资金池落地的丰富经验 ，把资金归集、跨境调拨 、汇率避险和财资中心功能更好地结合起来
，服务跨国公司地区总部。